Нацбанк скасував обмеження у 150 тисяч гривень на перекази з картки на картку

Національний банк вирішив не продовжувати дію обмежень на перекази з картки на картку для фізичних осіб.

Обмеження були встановлені першого жовтня 2024 року та діяли пів року. Вони стосувалися переказів у розмірі понад 150 тисяч гривень на місяць з картки на картку (P2P, C2С) за всіма рахунками, відкритими в одному банку.

Таке обмеження запровадили для боротьби зі злочинними схемами за участю дропів. Дропи — рахунки, на які їхні власники отримують гроші, щоб потім переказати їх на інші рахунки або передати готівкою за винагороду.

Йдеться про системний бізнес на виведенні грошей у тінь. До прикладу, нещодавно Бюро економічної безпеки викрило мережу, яка нараховувала понад чотири тисячі осіб-дропів.

У грудні 2024 року українські банки підписали меморандум, який зобов’язує моніторити «ризикових клієнтів». Тобто попри скасування обмежень банки можуть продовжувати їх застосовувати до клієнтів без документально підтвердженого доходу. Ліміти не встановлюють на операції клієнтів з підтвердженими джерелами доходів і волонтерів.

Нацбанк напрацював концепцію реєстру осіб, що потребують посиленого контролю платіжних операцій. Пропозицію розглядатиме Верховна Рада.